Naše pravidla AML a ověření

Tato stránka vysvětluje, jak v Monoplay Casino plníme povinnosti v oblasti prevence praní peněz a ověřování identity (KYC). Postupujeme podle licence Curaçao Gaming Control Board č. OGL/2023/1748/0921 a všechna pravidla uplatňujeme rovnoměrně vůči každému hráči.

Náš závazek vůči AML pravidlům

Provozujeme se pod licencí Curaçao Gaming Control Board, a proto jsme povinni aktivně předcházet praní peněz a financování terorismu. Provozovatelem kasina je společnost Monoplay Gaming N.V. se sídlem na Curaçao. Naše interní AML politika je založena na mezinárodních standardech FATF a požadavcích našeho regulátora.

Do našich procesů patří ověřování totožnosti každého hráče, sledování transakcí a hlášení podezřelých aktivit příslušnému orgánu. Kontrolní mechanismy pravidelně aktualizujeme a veškerou činnost dokumentujeme tak, abychom byli schopni prokázat soulad s předpisy při každé kontrole regulátora.

• Ověřování totožnosti všech hráčů dle licence Curaçao Gaming Control Board
• Sledování transakcí a vyhodnocování podezřelých vzorců chování
• Povinné hlášení podezřelých transakcí regulátorovi
• Pravidelná aktualizace interních AML postupů a školení zaměstnanců

Kdy a co ověřujeme

Doklady k ověření

Ověření totožnosti probíhá ve třech momentech: při registraci sbíráme základní údaje, před prvním výběrem žádáme kompletní dokumentaci a při dosažení stanovených transakčních prahů můžeme ověření zopakovat. Doklady zpracováváme do 48 hodin od jejich doručení.

• Občanský průkaz nebo cestovní pas (fotografie obou stran, čitelné údaje)
• Potvrzení adresy: účet za energie, bankovní výpis nebo úřední dokument ne starší 3 měsíců
• Ověření vlastnictví platební metody: fotografie karty s viditelnými prvními a posledními čtyřmi číslicemi, nebo výpis z e-peněženky

Jak ověření probíhá krok za krokem

Celý proces jsme navrhli tak, aby vás zdržel co nejméně. Dokumenty nahráváte přímo ve svém účtu v zabezpečené sekci a my je zpracováváme do 48 hodin. Všechny soubory ukládáme šifrované a přístup k nim mají pouze oprávnění zaměstnanci naší Compliance teamu.

Vaše dokumenty nikdy nepředáváme třetím stranám kromě situací, kdy to vyžaduje zákon nebo náš regulátor. Po úspěšném ověření vás informujeme e-mailem i notifikací v účtu.

• Nahrajete dokumenty v sekci Ověření účtu
• Náš tým zkontroluje údaje a čitelnost dokumentů
• V případě nejasností vás kontaktujeme s konkrétní žádostí
• Potvrzení o dokončení obdržíte do 48 hodin

Kdy požadujeme zdroj prostředků

Prokázaný zdroj finančních prostředků (Source of Funds) požadujeme u větších vkladů a výběrů, obecně při překročení prahu 200 000 CZK v kumulovaných transakcích. Dokladujeme tak, že peníze použité v kasinu mají legální původ, což je požadavek našeho regulátora.

Jako doklad může posloužit výplatní pálka, daňové přiznání, potvrzení o prodeji nemovitosti, výpis z obchodního účtu nebo dědické řízení. Stačí dokument, který prokazuje původ peněz v rozsahu odpovídajícím vašemu hrání. Doklad stačí předložit jednou, pokud se vaše aktivita podstatně nezmění.

Sledování vkladů a výběrů

Každý vklad a výběr prochází automatizovanou kontrolou, která porovnává transakce s typickým profilem vašeho účtu. Neobvyklé operace, například prudký nárůst objemu vkladů, řetězec malých vkladů nebo výběr na jinou platební metodu, označíme k manuálnímu přezkumu.

Výběry posíláme přednostně stejnou metodou, jakou jste použili k vkladu, to platí pro karty, e-peněženky i kryptoměny. Minimální vklad i výběr činí 250 CZK a limity výběrů jsou 125 000 CZK denně, 250 000 CZK týdně a 500 000 CZK měsíčně. Vklady i výběry jsou bez poplatků z naší strany.

Výběry na e-peněženky a kryptoměny zpracováváme do 24 hodin, na karty a bankovním převodem do 3 pracovních dnů. Všechny částky nad 100 000 CZK podléhají dodatečnému schválení Compliance oddělením.

Co se stane při neověření účtu

Bez dokončeného ověření nemůžeme zpracovat váš první výběr, neexistuje výjimka z tohoto pravidla. Pokud dokumenty nedodáte do 30 dnů od naší žádosti, účet pozastavíme a po dalších 90 dnech jej uzavřeme. Vyplacené prostředky vždy odešleme na ověřenou platební metodu, která je na vaše jméno.

Dokumenty, které neodpovídají údajům v účtu, nebo podezřelé transakce můžeme eskalovat k hlubšímu přezkumu a v krajních případech k uzavření účtu a hlášení regulátorovi. O každém pozastavení vás informujeme s uvedením důvodu a s pokynem, jak situaci vyřešit. Náš zákaznický podpora je dostupná nepřetržitě přes live chat i e-mailem na [email protected].

• Neověřený účet: výběry jsou zadrženy do předložení dokumentů
• Nedodání dokumentů do 30 dní: pozastavení účtu
• Uzavření účtu po 90 dnech bez odezvy, prostředky vráceny na ověřenou metodu
• Podezřelé transakce: eskalace k Compliance přezkumu a případné hlášení

Jak dlouze uchováváme vaše dokumenty

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu 5 let od uzavření vašeho účtu, nejméně však 5 let od poslední transakce. Tuto lhůtu stanovuje AML legislatice našeho licenčního jurisdikce a umožňuje nám prokázat soulad s předpisy při kontrolách.

Po uplynutí lhůty dokumenty bezpečně zlikvidujeme, digitální kopie nenávratně vymažeme. Údaje, které musíme vést z důvodu daňových či účetních povinností, ponecháme odděleně v anonymizované podobě.

Časté dotazy

Kolik času mám na předložení dokumentů?

Dokumenty vždy odešlete před prvním výběrem, jinak výběr zadržíme. Po žádosti o ověření máte 30 dní, jinak účet pozastavíme.

Musím ověření podstoupit, i když hraji jen malé částky?

Ano, ověření totožnosti je povinné pro všechny hráče před prvním výběrem, bez ohledu na výši vkladů. Vyžaduje to naše licence.

Proč žádáte doklad o zdroji prostředků?

U větších transakcí, typicky nad 200 000 CZK v kumulaci, musíme dle AML pravidel prokázat legální původ peněz. Stačí jeden doklad, který odpovídá výši vaší aktivity.

Jak dlouho trvá zpracování dokumentů?

Dokumenty zpracováváme do 48 hodin od doručení. Složitější případy, například s dokladem o zdroji prostředků, mohou trvat o něco déle.

Jsou mé dokumenty v bezpečí?

Dokumenty ukládáme šifrované s přístupem pouze pro oprávněné zaměstnance. Nepředáváme je třetím stranám, s výjimkou zákonných povinností vůči regulátorovi.